Contas bancárias
O módulo de contas bancárias permite registrar e acompanhar o saldo de cada conta que você tem no banco — corrente, poupança, conta de pagamento digital. Assim como o caixa controla o dinheiro físico, as contas bancárias controlam os valores que estão em conta, separando claramente as duas origens de recursos.
Acessando as contas bancárias
No menu superior, clique em Financeiro e depois em Contas Bancárias.
Cadastrando uma conta bancária
- Clique em + Nova Conta
- Informe o nome da conta (ex: "Nubank PJ", "Bradesco Corrente", "Caixa Econômica PJ")
- Informe o saldo inicial — o saldo atual da conta no momento do cadastro
- Clique em Salvar
Você pode cadastrar quantas contas precisar — uma para cada banco ou conta que utiliza no negócio.
Use um nome que identifique rapidamente o banco e o tipo de conta. "Conta 1" e "Conta 2" não dizem nada — "Inter PJ" e "Bradesco Corrente" são muito mais úteis no dia a dia.
Registrando movimentações
As movimentações nas contas bancárias são sempre lançamentos manuais — o sistema não se integra com os bancos automaticamente.
Entrada (crédito na conta)
Use quando você receber um valor diretamente na conta bancária:
- PIX recebido de cliente
- Transferência recebida
- Depósito de dinheiro do caixa físico na conta
- Aporte de capital
- Selecione a conta bancária
- Clique em + Novo Lançamento
- Selecione o tipo Entrada
- Informe a descrição, valor e data
- Clique em Salvar
Saída (débito na conta)
Use quando você pagar algo diretamente pela conta bancária:
- Pagamento de fornecedor por transferência ou PIX
- Pagamento de boleto
- Impostos e taxas debitados automaticamente
- Retirada para o caixa físico
- Selecione a conta bancária
- Clique em + Novo Lançamento
- Selecione o tipo Saída
- Informe a descrição, valor e data
- Clique em Salvar
Transferência entre contas
Quando você transfere dinheiro de uma conta bancária para outra — ou do caixa para a conta bancária — registre como duas operações:
Exemplo — Depósito do caixa físico no banco:
- Caixa: lançamento de Saída — "Depósito no Bradesco Corrente" — R$ 1.000,00
- Bradesco Corrente: lançamento de Entrada — "Depósito do caixa" — R$ 1.000,00
Exemplo — Transferência entre contas bancárias:
- Conta de origem: lançamento de Saída — "Transferência para Nubank PJ" — R$ 500,00
- Conta de destino: lançamento de Entrada — "Transferência do Bradesco" — R$ 500,00
Esse duplo lançamento mantém o saldo correto em cada conta.
Acompanhando o saldo
O saldo de cada conta é calculado como:
Saldo atual = Saldo inicial + Entradas − Saídas
O saldo é exibido em destaque na tela de cada conta e atualizado a cada novo lançamento.
Conciliação bancária
A conciliação é o processo de comparar os lançamentos do sistema com o extrato real do banco para garantir que nenhuma movimentação foi esquecida ou duplicada.
Como fazer:
- Acesse a conta bancária no sistema
- Filtre os lançamentos pelo período do extrato
- Compare item a item com o extrato do banco
- Lance os itens que aparecem no extrato mas não estão no sistema
- Investigue qualquer diferença de valor
Faça a conciliação mensalmente no mínimo — semanalmente se o volume de movimentações for alto.
O extrato bancário nunca mente — qualquer diferença entre o sistema e o extrato precisa ser investigada e ajustada. Não "force" os números para bater sem entender a causa da diferença.
Caixa vs Conta Bancária — quando usar cada um
| Situação | Registre no Caixa | Registre na Conta Bancária |
|---|---|---|
| Venda paga em dinheiro | ✅ Automático pela venda | |
| Venda paga por PIX (confirmada pelo banco) | ✅ Automático pela venda | |
| Recebimento de cliente por transferência | ✅ Lançamento manual | |
| Pagamento de fornecedor em dinheiro | ✅ Saída manual (sangria) | |
| Pagamento de fornecedor por PIX/TED | ✅ Saída manual | |
| Pagamento de boleto | ✅ Saída manual | |
| Depósito de dinheiro no banco | ✅ Saída manual | ✅ Entrada manual |
A regra geral é simples: dinheiro físico → caixa. Conta no banco → conta bancária.
Boas práticas
Cadastre todas as contas que você usa no negócio. Se você usa Nubank, Inter e Caixa, cadastre as três. Manter contas fora do sistema cria pontos cegos no controle financeiro.
Registre os lançamentos no mesmo dia. Acumular lançamentos para fazer no final do mês torna a conciliação um trabalho pesado e aumenta o risco de esquecer movimentações.
Use descrições que identifiquem a origem. "Entrada" sem contexto não ajuda em nada na conciliação. "PIX recebido — Cliente João Silva — Parcela 2" é informação útil.
Faça a conciliação mensalmente. Reserve um momento no início de cada mês para conciliar as contas do mês anterior. Com o hábito estabelecido, leva menos de 30 minutos por conta.
Não misture contas pessoais com contas do negócio. Cadastre apenas as contas do CNPJ ou usadas exclusivamente pelo negócio. Misturar finanças pessoais com as do negócio distorce completamente os relatórios.
Resumo da seção Financeiro
Com contas a receber, contas a pagar, caixa e contas bancárias configurados, você tem controle completo sobre o dinheiro que entra e sai do negócio.
Explore os relatórios para transformar esses dados em decisões: